跨境理財通料短期內將「通車」，兩地不少投資者都希望能早日參與「掘金」。不過值得注意的是，綜合市場消息，按目前設計，「南向通」可親身或遙距開戶，而「北向通」可能仍需親身開戶。由於新冠肺炎疫情持續，導致香港與內地仍未完全通關，換言之香港居民想透過跨境理財通投資內地相關金融產品，有一定的難度。

渣打大中華及北亞地區財富管理業務區域主管江碧彤早前表示，理財通南北向通的雙邊流程可能不盡相同，港人或需親身到內地開設北向理財通戶口，因為理財通資金是閉環流通，所以需特定理財通戶口，相信港人現有內地戶口不能用於投資理財通，但最終流程如何，仍需等待監管機構公布。她表示希望未來可以再觀察市場反應、聽取客人反饋等後理順開戶流程。