製假證助領強積金 貴利團夥及債仔30人落網

香港文匯報訊（記者 蕭景源）香港警方早前接獲一間強積金受託人公司轉介，指有強積金計劃成員以永久性離開香港為由，提交懷疑偽造的內地「港澳居民居住證」申請提早提取強積金。警方經兩個月追查，揭發活躍於本地的貴利團夥涉案，在葵涌一工廈設電話放債中心，隨機致電巿民聲稱協助債務重組或借貸，並游說他們以虛構藉口提早提取強積金用作還債。涉案團夥不但收取高息，還抽取兩成貸款額或強積金供款作手續費。警方日前展開代號「霞月」行動，拘捕主腦及骨幹成員9人，被捕的21名債仔涉以詐騙手段提早提取450萬元強積金供款。

九龍城警區刑事部由去年7月開始對懷疑以虛假文書提早提取強積金的供款人展開調查，並在過去兩個月以「串謀詐騙」拘捕21名強積金供款人，涉及強積金金額高達450萬元。

手續費為強積金20%

警方根據線索深入追查，發現案件背後有一個犯罪團夥，他們租用葵涌一個工廈單位作電話放債中心，以「cold call」形式致電市民，聲稱可提供債務重組及借貸服務，並游說他們以虛構藉口，提早取回強積金用作還債，聲稱程序均「合法」。團夥成員會要求債務人到民政處宣誓並作虛假陳述，聲稱自己會永久離開香港前往內地居住，再套取債務人個人資料偽造虛假的港澳居民居住證，然後向強積金委託人公司申請提取強積金。犯罪集團收取約20%的強積金作手續費。

警方發現該犯罪團夥不只游說債務人以非法的方式提取強積金，還會慫恿債務人去其他指定的財務公司借貸。當債務人成功申請貸款後，財務公司會扣起20%貸款金額作為手續費，並要求借貸人以高利率還款，有個案顯示貸款年利率高達140%，較法定上限高出近3倍。團夥的骨幹成員不會與客戶見面，整個申請過程只以電話形式溝通。

本月14日，警方突擊搜查涉案的放債中心，以「串謀詐騙」、「無牌放債」及「以過高利率放債」罪拘捕9人，包括1名團夥主腦及8名骨幹成員，年齡介乎25至44歲。行動中，探員檢獲5部電腦，40部手提電話，4張電話卡及1部影印機，共檢取1,057份提取強積金或貸款申請表，涉及總金額高達1.2億元。