降門檻擴容 提升灣區居民資產配置吸引力

備受大灣區居民期待的「跨境理財通2.0」今日啟動，可望進一步帶動本港財富管理業務增長，鞏固香港國際金融中心地位。參考金管局數據，目前有24家港銀與其內地夥伴銀行可開展跨境理財通業務，大部分合資格港銀擬即日起提供「理財通2.0」服務，包括擴大南向通產品範圍，全港銀行南向通基金數目料將由以往約160隻增至約300隻。面對理財通2.0的擴容及更多合資格投資者獲納入，不少港銀出動「銀彈」吸客，如迎新優惠、現金回贈、抽獎及存息優惠等。 ◆香港文匯報記者 馬翠媚

「跨境理財通」業務是指粵港澳大灣區內地和港澳投資者通過區內金融機構體系建立的閉環式資金管道，跨境投資對方金融機構銷售的合資格投資產品。相較於「跨境理財通1.0」版本，此次2.0版本在投資者准入條件、參與機構範圍及合格投資產品範圍、個人投資者額度等方面做了優化升級（見另稿）。業內人士認為，「理財通2.0」業務試點優化將進一步提升灣區居民資產配置的吸引力，更好滿足灣區居民跨境投資和跨境理財需求，有效促進大灣區民生融合，推動大灣區建設高質量發展，也有助進一步鞏固和提升香港國際金融中心地位。

中銀香港個人數字金融產品部副總經理周國昌表示，該行跨境理財通產品數量增加逾六成至接近300隻，包括貨幣市場基金、ESG基金、高息基金、環球股票基金，以及全新加入投資於大中華區股票的基金選擇等。他又指，自跨境理財通推出以來，該行整體開戶量穩居香港市場領先地位，去年資金匯劃按年增加近3.5倍，「南向通」基金總交易金額按年增10倍，在客戶持有基金資產中，股債混合基金近七成，主要投資於環球地區。

中銀：產品數量大增至近300隻

中銀香港表示，即日起至3月28日，跨境理財通「南向通」全新客戶可享一系列迎新優惠，包括進行任何累計等值10萬元人民幣或以上的跨境理財通產品交易，可獲現金獎賞500港元；完成任何跨境理財通產品交易累計等值80萬元人民幣或以上，可參加抽獎，最高可獲現金獎賞3,888港元。

工銀亞洲：南向通產品大增85%

中國工商銀行（亞洲）也表示，將可供南向通客戶選擇的合資格投資產品數量大幅增加85%，由102種增至189種，涵蓋港元及人民幣貨幣市場基金、大中華股票基金、亞洲及全球多元化資產配置基金等多個不同投資板塊基金，以及多達11種貨幣的定期存款和活期存款。由去年11月至今年1月底之3個月內，跨境理財通申請客戶數增長超過60%，理財通跨境資金匯劃金額增長超過4倍。

「跨境理財通」業務自2021年試點以來備受市場關注，其試點政策在近年來也不斷得到優化。根據人民銀行廣東省分行最新披露，截至2023年末，粵港澳大灣區參與「跨境理財通」個人投資者6.92萬人，包括港澳投資者4.54萬人，內地投資者2.38萬人，涉及相關資金跨境匯劃4.33萬筆，金額128.10億元人民幣。