AI「換臉」冒用報失身份證開戶借貸 22人涉洗1.9億元黑錢被捕

香港文匯報訊（記者 蕭景源）港島總區刑事部執行代號「銀殿行動」瓦解一個本地詐騙集團，涉嫌「串謀詐騙」及「洗黑錢」罪，拘捕22人。該犯罪集團利用AI（人工智能）技術「換臉」，將自己的面部特徵融入已報失的身份證頭像，冒充他人開設網上銀行，23次申請開戶有19次騙過身份驗證程序，騙徒再用這些戶口申請借貸及信用卡，繼而把犯罪得益轉賬至多個傀儡戶口。經初步計算，所有傀儡戶口一年內處理過合共超過1.9億元黑錢。據了解，警方已通知有關監管部門及金融機構，建議在技術層面上提升保安措施。

港島總區刑事部科技及財富調查組高級督察甘梓皓昨日表示，今年8月，警方發現不法分子利用他人身份證申請銀行戶口及網上貸款，經情報分析及深入調查後，鎖定該集團骨幹及成員身份，發現該集團在去年9月至今年4月期間透過上載一些經修改的身份證，包括利用人工智能技術「換臉」，把自己面部五官特徵融入已報失身份證上的頭像，再上載自己的自拍影像網上申請開戶，試圖冒充已報失身份證的市民，突破網上身份驗證程序。

相關傀儡戶口另涉至少14宗本地詐騙案

該詐騙集團總共向7間銀行及儲值支付工具遞交合共23次網上開戶申請，其中19次成功通過身份驗證程序開戶，繼而利用這些戶口申請借貸及信用卡，涉案金額約港幣22萬元。

該詐騙集團收到非法借貸的犯罪得益後，再把轉賬至18個傀儡戶口。警方發現這些戶口同時涉及至少14宗本地詐騙案，包括電話騙案、投資騙案及網購騙案等，案中損失金額合共168萬港元（個別案件騙款由1,600至76萬港元不等）。由去年10月至今年9月期間，這些傀儡戶口曾經清洗合共超過1.9億元的懷疑犯罪得益，警方正追查黑錢來源。

本月9日及10日，港島總區刑事部在全港多個地點展開拘捕行動，以涉嫌「串謀詐騙」及「洗黑錢」罪拘捕16男6女，年齡介乎19歲至76歲，包括兩名集團主腦、5名骨幹成員及15名傀儡戶口持有人，檢獲多部電腦 、手提電話、外置儲存裝置、打印機等證物。

被捕者分別報稱無業、家庭主婦、學生、退休人士等，部分人有黑社會背景。行動仍在進行，不排除有更多人被捕。據悉，其中一名19歲疑犯是大學生，至於有否收受報酬則仍在調查。

報失身份證受害人循民事追討損失

據了解，案中被利用報失身份證開戶的受害人，已委託律師循民事訴訟途徑追討包括金錢上的損失。案中受害人雖已向入境處報失身份證，但不法分子仍能夠通過身份認證，開設網上銀行戶口，再申請貸款及信用卡，因此警方已通知有關監管部門及金融機構，建議在技術層面上提升保安措施。

警方提醒市民要時刻提高警覺，保護個人資料，不要向第三者透露個人資料，呼籲市民切勿租借或出售銀行戶口或儲值支付工具戶口予其他人，如該戶口被不法分子用作清洗黑錢，操作戶口的犯罪集團成員固然違法，而租借或出售戶口的持有人亦有機會干犯洗黑錢罪。根據香港法例第455章《有組織及嚴重罪行條例》，洗黑錢最高可被判罰款500萬元及監禁14年。警方亦會與律政司就案件的性質向法庭申請加刑，並積極研究就洗黑錢罪行加快檢控程序。