鑑於犯罪集團往往利用傀儡戶口接收騙款及洗黑錢，通常以金錢報酬誘使他人售賣或借出戶口，甚至招募境外人士來港開戶，然後掌控這些傀儡戶口接收、轉移或分散非法資金，從而達到洗黑錢的目的。香港金融管理局、香港警務處及銀行業界一直密切監察與詐騙相關的金融犯罪情況，並將推出五項重點措施應對，包括修訂《銀行業條例》方便銀行之間分享可疑交易的資訊，合力堵截。●香港文匯報記者 李芷珊
香港金融管理局助理總裁（法規及打擊清洗黑錢）陳景宏昨日表示，《銀行業條例》修例草案已於上月28日刊登憲報，本月2日提交立法會審議，草案建議設有兩種機制讓銀行分享資訊：第一，個別銀行之間的要求或回應機制，當銀行發現客戶疑是不法分子，或者有潛在受害人轉賬予不法分子，可要求「下手」銀行分享收款戶口資料，協助該銀行評估相關客戶是否不法分子，或者客戶是否面對詐騙風險；第二個機制是銀行自發性作出披露，通常是銀行相信有關戶口為傀儡戶口，向警方作可疑交易報告前，提早通知其他銀行有關戶口存在一定問題。
廣泛使用防騙視伏器數據
若銀行披露或使用資料是為偵測和防止受禁行為，將不受法例及合約保密要求所限。若條例草案在今個立法年度獲通過，金管局和警方會爭取在今年底前推行相關措施。
第二項重點措施是廣泛使用防騙視伏器數據，以提早識別傀儡戶口網絡。警務處與金管局將開放更多防騙視伏器數據予銀行及儲值支付工具（SVF）營辦商，包括銀行賬號、電話號碼和電郵地址等。
第三個重點措施為分享銀行保障客戶和偵測傀儡戶口網絡的良好做法。金管局已於昨日向銀行發出新通告，與銀行業分享保護客戶和打擊傀儡戶口的良好做法。相關內容來自金管局與業界和警務處的交流，以及金管局的持續監管工作，提高銀行業保障客戶免受詐騙侵害和打擊傀儡戶口網絡的能力。
第四個重點措施，是專題審查檢視銀行保障客戶和偵測傀儡戶口網絡管制措施的成效。金管局去年12月發出通告，就銀行防範、偵測及制止授權支付詐騙應採取的措施提供指引，銀行須於今年6月底前實施相關措施，包括具備識別高風險情況或詐騙風險指標的動態監察系統，及盡快向客戶發出警示。另外，金管局今年也會檢視銀行落實保障客戶和偵測傀儡戶口網絡管控措施的情況及成效，過程中會參考上述保障客戶和打擊傀儡戶口的良好做法。
最後一個重點措施，是進一步加強切勿「租、借、賣」戶口的宣傳及公眾教育，透過不同渠道提醒公眾切勿借賣戶口，包括針對不同群體如外籍家庭傭工、長者、學生和旅客進行的宣傳活動。此外，金管局聯同警務處本月透過一系列的講座和社區宣傳活動，與市民互動及派發宣傳單張或告示，以及在社交媒體上發布帖文，提示切勿借賣戶口。
銀行公會設專責防騙教育組
香港銀行公會打擊洗錢委員會署理主席胡穎泉透露，銀行公會新成立的專責防騙工作教育小組，主要由18間主要銀行派代表組成，小組會積極參與金管局和警方籌辦的活動。
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