【調查報道】加密幣成洗黑錢新寵 半數找換店無須實名 泰達幣電騙園最常用 旺角幣市最熱門

香港iFinex公司發行的泰達幣（USDT）是緬甸亞太智慧產業新城最常用的加密貨幣，成為隱藏電騙集團資金鏈的重要工具。香港文匯報記者近日到香港十多間俗稱加密貨幣找換店（OTC）直擊，發現在各加密貨幣中以泰達幣最受歡迎，其交易的特質是隱蔽性高、流轉快速，以及去中心化，外加香港至今對OTC缺乏監管，約一半的找換點容許在無須實名登記情況下，將現金兌換為加密貨幣，資金追蹤路線從此截斷，執法部門無法再追查資金去向。有找換店負責人教路，如要洗黑錢，就用個人電子錢包，無實名認證，方便隱蔽。這些找換店目前亦無須向執法部門提交交易報告，更加便利犯罪集團洗白黑錢。 ●香港文匯報記者 廣濟

據悉，新加坡成立的區塊鏈公司BCB創新有限公司（BCB Innovation PTE, Ltd），2019年成為緬甸亞太智慧產業新城唯一的區塊鏈投資方、 區塊鏈技術供應商和集成服務商以及技術解決方案提供商。隨後，基於BCB區塊鏈的Fincy支付軟件也在亞太新城內推廣。

緬甸電騙目前最常用的加密貨幣是香港發行的泰達幣。香港文匯報記者日前在旺角鬧市，僅在總統商業大廈3層的商場中就找到約15間加密貨幣找換店和3台找換機（加密貨幣ATM），提供買賣加密貨幣，幣種包括比特幣、以太幣、泰達幣等，其中最受歡迎的便是泰達幣。

無匯率風險 易流通易套現

泰達幣與美元以1：1兌換，匯價波動的風險較低，且容易流通及套現。有找換店商家透露，不少客人購買泰達幣後，再使用加密貨幣平台進行交易，購買其他投資性質強的加密貨幣，例如比特幣等，開戶的入場門檻低至0元，最高5萬元不等，手續費也因應交易金額及幣種收取0元至180元不等。

監管機構推出的KYC（know your customer認識你的客戶）計劃，要求參與機構實名登記客戶資料，但由於找換店仍未受監管，店方可自行決定是否參與計劃。記者粗略統計，僅半數找換店要求客戶實名登記。

一間參與KYC認證的店舖職員表示，12萬元或以上港幣現金購買加密貨幣，才需要登記個人資料以及拍下客戶照片留存資料，「我們公司都不想牽涉到非法交易，如果不進行KYC認證，萬一有人樓下搶完錢就上來買加密貨幣，我們就會牽涉其中。」

錢包怎區別 店員教洗錢

另一間最低消費5萬元港幣的找換店，在記者詢問是否需要KYC認證時，職員即稱「什麼都不用」，交易額亦不設上限。記者詢問收款使用平台錢包和個人錢包有何區別時，對方竟直接教路：「平台手續高，且要實名登記，較適合投資；如果要洗（黑）錢，就用個人（電子）錢包，無實名認證，而且隱蔽。」

不僅如此，記者遇到參與KYC認證的加密貨幣找換店，對於客戶身份認證亦相當寬鬆，例如多數找換店要求12萬元港幣或以上交易才需認證。

有找換店亦表示，購買加密貨幣才需留存身份信息，而套現則無需。換言之，無論是境外非法資金還是本地黑錢，只要將資金拆分成多筆小額交易，即便透過具備 KYC 認證的找換店，仍能輕易達成將黑錢洗白，而透過香港市面上不受監管的加密貨幣找換店，更能快速將資金全球轉移，徹底藏匿其來源；更遑論市面上近半數找換店未設 KYC 認證，進一步提高了執法部門追蹤的難度。