假文件呃貸2.1億元 37人被捕

招傀儡「董事」「員工」偽造業績 騙取百分百擔保特惠貸款

特區政府2020年4月設立百分百擔保特惠貸款，協助中小企面對疫情期間現金流短缺問題。兩間銀行於去年11月向警方指，發現有人申請百分百擔保特惠貸款時合共提供42份虛假文件，並已成功獲批有關貸款超過2.1億元。警方調查後鎖定一個詐騙集團，揭發有騙徒招攬公司傀儡「董事」及「員工」，偽造公司業績和支出文件，騙取政府特惠貸款，得手後向傀儡「董事」提供60萬元至100萬元作回報。警方本周一至周三（24日至26日）展開代號「寒雲」行動拘捕共37人，包括一名主腦及7名骨幹成員。 ◆香港文匯報記者 蕭景源

被捕的29男8女（21歲至72歲）涉嫌串謀詐騙 罪，大部分人報稱無業，其餘從事裝修、運輸，部分人有黑社會背景。當中23人是公司傀儡「董事」，14人充當公司「員工」，涉及42間報稱從事裝修、清潔等業務的公司，但這些公司已長時間無運作。

其中一名扮演「董事」的被捕人為該詐騙集團主腦，操控另外7名作為集團骨幹成員的「董事」犯案。行動中，警方檢獲大量銀行文件、電子設備、銀行卡及部分現金。

警方西九龍總區刑事部（行動）警司賈錦琳、重案組總督察邱雨星及高級督察黃健熙昨日簡介案情表示，這些騙徒循不同途徑，以金錢招攬「董事」開設傀儡公司，又從不同渠道收購個人資料虛構公司員工身份，透過虛報公司營業額，誇大僱員數目及薪金支出，營造出公司在營業期間大量虧損的現象，從而成功向銀行申請貸款。

該詐騙集團由2020年中至2023年4月，在網上以「零成本、高回佣、唔駛還」作招徠，利誘市民出賣個人資料充當公司「董事」和「員工」申請貸款。當該集團收集上述資料後，會一手包辦所有申請文件，包括虛假的公司業績、虛假僱員出糧紀錄及強積金供款紀錄等，再操控公司假董事申請貸款。當貸款獲批後，傀儡「董事」取得大約貸款的一成金額作為回報，其餘金額成為集團犯罪得益。集團為減低銀行的戒心，會保留小量金額一段時間，以用作繳還貸款的利息。

傀儡「董事」獲百萬元回報

據警方調查，涉案騙徒會向傀儡「董事」派發60萬元至100萬元作為回報，販賣個人資料的「員工」則會收到數千元，其餘款全落入集團和骨幹袋中。當騙徒得到貸款款項後，會迅速將款項移至不同戶口，然後失去聯絡。

資料顯示，警方日前已發現有兩個詐騙集團，藉特區政府百分百擔保特惠貸款行騙，利用隨機打電話和社交平台賣廣告招徠顧客，替他們偽造個人和公司文件申請特惠貸款，並抽取5,000元至9萬元費用。上周一至周三（17日至19日），警方展開採取代號「虎道」行動 ，成功拘捕16男7女（25歲至63歲），包括9名主腦及骨幹。兩個集團共提出24份申請，涉及詐騙貸款約3,170萬元，其中2,690萬元被警方及時攔截。