家族辦公室之業界談配套：私人財富管理公會析發展關鍵：家辦業務要突圍 政策人才須到位

特區政府3月底發表建立全球家族辦公室蓬勃生態圈的立場和措施。私人財富管理公會（PWMA，下稱「公會」）指出，隨中國內地和亞洲地區經濟增長及財富積累，區內富豪家族對家族辦公室（下稱「家辦」）的需求增加，有潛力帶來龐大業務機遇，而家辦業務在過去兩年都被業界視為促進財富管理行業增長的三大重要動力之一，亦是全球財富管理中心正在競爭的關鍵領域。香港要在環球競爭中突圍而出，除政策配套外，還需加強專業人才培訓和教育，並且培養高科技產業和創業文化，為正在尋找綠色投資的家辦提供機會。 ◆香港文匯報記者 曾業俊

私人財富管理公會行政委員會主席盧彩雲在接受香港文匯報專訪時表示，家辦對財富管理及促進香港經濟發展有巨大貢獻。目前亞洲市場約有1,200個家辦，當中約36%家辦的資產管理規模超過10億美元；設於香港的家辦佔整個亞洲市場約六至七成，在港家辦平均資產達5億美元以上。如果能吸引更多家辦進駐香港，涉及的管理資產規模將非常龐大。

另一方面，由於家辦通常需要依賴金融機構的服務，如財富管理、風險管理和投資建議；因此家辦需求的增加，將吸引更多的經濟資源和專業人才進入香港金融市場，增加金融產品和服務的種類，促進香港金融市場多元化。

盧彩雲指，近一、兩年市場表現波動和資產價格對私人財富管理行業資產管理規模（AUM）有一定影響，但家辦在亞洲區內快速發展，推動了香港私人銀行積極拓展家辦業務，協助進行家族資產管理、企業經營、家族事務服務、傳承管理等服務，都是有利行業保持增長的關鍵。

成立財富傳承學院培訓人才

她認為，面對市場競爭激烈，香港要保持私人財富管理中心的地位，政府及監管機構都必須更主動應對市場變化，在加快與內地市場融合、多元化產品發展、加大稅制或稅務優惠、完善監管，以至人才培育等各方面加強配套，加大創新力度和靈活性以配合業界需要。另外，香港的戰略規劃亦應該包括支持家辦推進數字化轉型，以金融科技賦能服務與創新。政府今次的措施中，提到成立香港財富傳承學院，對培訓各類專業人才十分重要。

私人財富管理公會行政總裁兼董事總經理石軒宇（Peter Stein）向香港文匯報記者表示，香港要在兩方面積極建設更完善及更具競爭力的有利環境，才能進一步鞏固全球家辦樞紐的地位。首先，在人才培養方面，家辦需要具備管理家族財務、資產、繼任計劃和法律事務技能的專家人才來管理和營運。因此，香港需要加強培訓和教育，為從業人員提供嚴謹而實用的培訓，以提高專業人士的水平、培育多元人才，並吸引更多的人才加入此領域。公會期望香港財富傳承學院的成立有助提高現時專才水平並解決有關領域人才不足的問題。

石軒宇透露，公會與有關機構正在討論如何支持特區政府宣布資助成立的香港財富傳承學院計劃，並預期香港財富傳承學院的成立可滿足香港日益增長的財富管理人才需求。

其次，政府相關部門應通過與業界機構合作，在學位項目、非學位項目、認證項目和國際項目等多層次、多維度教育教學矩陣，為行業培養大批財富管理專業人才。

培養高科技產業及創業文化

至於投資機會方面，石軒宇指出，培養高科技產業和創業文化是促進財富管理行業生態發展不可或缺的部分，PWMA的調查顯示，愈來愈多的PWMA會員正在尋找綠色投資機會，許多家辦正在尋找直接投資或私募股權投資（PE）的機會。為滿足大量家辦此類投資需求，香港應提供更多ESG、綠色融資的投資機會。