1. 港人現時要親赴內地銀行開戶。

2. 投資者個人額度100萬元人民幣，滿額時個人跨境匯出款項至投資戶口便會停止，但從投資戶口匯款至其所在地的匯款戶口不受限。

3. 北向通不受港人匯款至內地每日8萬元人民幣上限的限制。

4. 每間銀行可與對方多過一間銀行合作，但每個投資者只可在其所在地持有一個跨境理財通匯款戶口，及在另一市場持有一個跨境理財通投資戶口。

5. 北向通每人只可以在一家香港銀行開立一個北向通匯款專戶，該北向通匯款專戶只能用作北向通下的匯款用途，不可作香港銀行的其他服務用途。

6. 本港投資者只可投資內地中低風險的公募基金、固定收益產品、A股相關產品。

7. 內地投資者只可投資本港普通存款產品、中低風險且非複雜債券，經證監會認可的香港註冊基金。

8. 跨境買賣投資產品，需面對一定風險，尤其是匯兌上的風險。

9. 投資者經銀行匯款到指定戶口，可能存在一定的手續費，而所投資產品也可能有一定的認購費。