夥銀行職員MPF中介 招「影子員工」偽造糧單 56人落網

特區政府為紓緩中小企在疫情下的營運壓力，於去年4月推出的「百分百擔保特惠貸款」計劃。警方日前首次發現有詐騙集團串通秘書公司、銀行職員及強積金中介人，購買38間空殼公司及招攬「影子員工」，偽造薪金和強積金供款記錄，共申請特惠貸款1.4億元。警方上月27日起展開收網行動，搗破三個詐騙集團，以涉嫌「串謀詐騙」拘捕公司董事、影子員工、銀行職員和強積金中介人共56人，另發現逾30間公司企圖詐騙1.8億元貸款。警方不排除有更多人被捕。●香港文匯報記者 蕭景源

被捕56人包括40男16女，年齡介乎21歲至65歲，涉及三個詐騙集團，包括詐騙集團主腦及骨幹成員，部分人有黑幫背景。

涉案公司的18名所謂董事、22名影子僱員、4名秘書公司負責人、4名前線銀行職員及6名強積金中介人，全部已暫准保釋候查，須定期向警方報到。

警方昨日表示，今年5月起接獲強積金管理局舉報，並由其他渠道收集情報分析，發現多個詐騙集團自2020年中起，利用超過38間空殼公司的虛假文件、虛報相關公司僱員開支、聲稱有實質業務及營業額下跌，從而向多間銀行申請政府為紓緩中小企在疫情下的營運壓力而推出的「百分百擔保特惠貸款」。

調查發現，詐騙集團為求符合申請貸款資格，先以向秘書公司購買大量空殼公司，或操控秘書公司在互聯網招攬他人作空殼公司的影子僱員，並盜用無開設公司或強積金戶口人士的資料，作為「影子員工」，再重複虛報為詐騙集團不同空殼公司的員工，同時偽造薪金支出。

詐騙集團亦串通個別強積金中介人，為影子員工登記成為強積金供款計劃成員，作為公司員工數目及薪金的證明。

38空殼公司共交41申請

出任空殼公司董事的騙徒，平均每人以兩三間公司名義申請貸款，而影子員工則訛稱於某一段時間內，同時平均受僱5間至11間空殼公司。

詐騙集團利用虛假的強積金供款月結單、公司營運及出糧記錄等，串通對銀行審批貸款政策及程序有認識的銀行職員，去協助騙徒檢視貸款申請文件，再向銀行申請「百分百擔保特惠貸款」，調查顯示詐騙集團共利用38間空殼公司及虛假資料，合共提交41個申請，騙取共約1.4億元貸款。當銀行批出貸款後，騙徒即自肥「袋袋平安」。

凍結34戶口共約2100萬元

商罪科人員由上月27日至前日在全港共拘捕56人，搜查住所及辦公地點，檢獲涉案空殼公司偽造營運和員工記錄、銀行文件、多部電子設備及約180萬現金，並凍結34個涉案銀行戶口內約2,100萬元，同時對另外30間可疑公司展開調查。警方不排除會有更多人被捕。