詐騙集團「投連險」呃263人4.75億

精心設局達5年 主腦律師董事及經紀等24人被捕

一個控制本港保險經紀公司及海外上市公司的投資詐騙集團，精心設局運作長達5年，將投保人打造成專業投資者，誘騙投保人通過一間跨國保險公司的「投資相連保險」（投連險）平台，認購騙徒操控的投資基金，惟騙徒一方面將投資款項全部私用，另一方面又掏空基金資產並清盤，最終令263名投資者合共4.75億元血本無歸。警方持續追查近兩年，前日展開代號「峭鋒」行動，共拘捕24人，當中包括律師、公司董事等3名主腦，以及11名保險經紀。■香港文匯報記者 蕭景源　

警方昨日舉行記者會介紹案情。被捕的24名本地人，包括13男11女，年齡介乎28歲至64歲，涉嫌「串謀詐騙」及 「洗黑錢」罪。當中兩男一女主腦中，兩人是涉案海外投資基金管理公司的董事，兩名男主腦更是兄弟關係，其中一人是執業律師。至於其他被捕人中，11人是本港一間持牌保險經紀公司的保險經紀，由詐騙集團主腦操控。

警方調查顯示，騙徒行騙手法主要分三大部分。首先投連險是有投資成分的保險，即保單與基金掛鈎，案中苦主購買的投連險產品本來供有投資經驗的專業投資者投資，並可自由選擇與保單掛鈎的多種資產。但騙徒操控的保險經紀公司，聯同內地的保險中介，在投保人資料上做手腳，標注為可承受高風險的專業投資者，並誘使投保人認購騙徒在開曼群島註冊的投資基金，更訛稱該基金是由跨國保險集團管理。騙徒又向投資者稱，可在兩年至5年基金投資閉鎖期內，保證獲取每年9％至12％的回報。

另一方面，涉案基金的確有資產，包括香港的商廈和海外的上市公司，當時的規模和註冊符合審查規則，因此投保人得以通過保險公司的投資相連保險計劃投資該基金。但事實上涉案投資基金並非由保險公司管理，推銷者也不是保險公司的經紀，而是由詐騙集團的3名主腦背後操控。而涉案的保險中介公司可推銷任何保險公司的產品，只是今次案件騙徒選中有關保險公司的投連險計劃，目的是利用該保險公司的知名度誘使投保人投資。

第二部分，警方調查顯示，騙徒由2013年12月到2018年5月的5年期間，騙徒由其操控的本地持牌保險經紀公司收取合共4.75億元。但騙徒並無將該些款項投資到有關基金，而是轉到集團主腦及其親戚等人的個人或者公司超過80個銀行賬戶，分別用作借貸生意、買樓、贖回樓宇按揭、清還貸款，以及發放給內地中介人作分紅。

贖回期掏空資產 基金暴跌93%

第三部分，詐騙集團主腦在投資基金臨近贖回期時，運用複雜的手段，將案中投資者的資金及涉案基金內的資產，以不同方式抽走和轉移，包括利用主腦妻子及外母等人，用一間海外上市公司可換股票據，換取該公司的主要資產（荃灣一幢商業大廈）及現金，借以掏空該基金的資產。直至2018年7月，涉案基金的價值突然大幅暴跌93%，並於2019年2月於開曼群島申請自願清盤，令案中受害人的投資全部虧蝕。案中的跨國保險公司及受害人遂在2019年向警方報案。

110探員搜全港逾30地點

警方商業罪案調查科經近兩年深入調查，前日展開代號「峭鋒」行動，出動110名探員搜查全港超過30個地點，包括8個商業單位及22個住宅地址，當中涉及一間持牌保險經紀公司，一間律師樓及兩間財務公司，又檢取大量與案有關文件、多部手提電話和電腦、160萬港元現金。

此外警方亦凍結涉案人銀行內5,000萬元存款，同時對詐騙集團成員持有的11個共值約3.5億元的物業作出財富調查，當中包括荃灣一幢19層高商廈，並考慮凍結及充公有關犯罪得益。