騙求職者開智方便賬戶操控傀儡戶口 警破洗黑錢集團拘13男女涉款1.13億

香港文匯報訊（記者 蕭景源）警方於3月18日及19日，展開代號「迅馳」行動，打擊一個本地洗黑錢集團。該集團會以不同電話號碼，以登記基本的支付工具儲值戶口，為了升級這些戶口的功能，會在報章刊登招聘清潔工的虛假廣告，希望吸引一些求職心切的市民聯繫，在聘用時，會要求求職者前往附近的智方便( iAM Smart)自助登記站開立智方便賬戶，聲稱這些賬戶用作登記之用及出糧用途。

在登記過程中，犯罪集團會用早已預備的手機，登入及綁定求職者的智方便戶口，從而操控他們的戶口，其後再以求職者的數碼身份，通過儲蓄支付工具戶口的身份驗證，再用這些傀儡戶口清洗黑錢及接收詐騙贓款。調查顯示，該犯罪集團分工仔細，主腦會在報章上不斷刊登招聘廣告，亦有主腦負責帶同求職者前往智方便自助登記站開設戶口，另有成員負責清洗黑錢。

透過分析這些罪案及情報搜集，警方鎖定一個本地洗黑錢集團，在本周三及本周四(18及19日)採取行動，拘捕9男4女，年齡介乎38至75歲，連同較早前即2025年10月至2026年1月拘捕的12名人士，行動共拘捕25名涉及這個洗黑錢集團的人士，同時偵破全港共105宗詐騙案件，當中涉及不同詐騙手法，大部分主要是網上求職騙案，損失金額達800萬港元。

當受害人受騙後，犯罪集團會指示他們轉數至指定的儲值支付工具戶口或銀行戶口，該洗黑錢集團便會以不同的本地銀行戶口清洗黑錢。該集團於2025年6月至2026年1月，合共清洗約1.13億港元。涉案被捕人士報稱無業、清潔工人、地盤工人及侍應等，部分人有三合會背景。警方在今次行動成功阻截約200萬港元的犯罪得益，相信行動已瓦解本地一個犯罪團夥。

數字政策辦公室發言人表示，智方便是一個非常重要的單一數字身份，故此切勿把智方便賬戶，借予或轉讓予任何人，或在他人的手機安裝。智方便可讓市民透過數字身份，安全登入手機應用程式，使用超過1,400項政府及公私營機構的網上服務，除了政府服務外，亦包括開立銀行、儲值支付工具賬戶。今次事件涉及市民把個人的智方便賬戶，提供予他人登記儲值支付工具的賬戶所致，而智方便的保安設計嚴謹，包括每個賬戶只可以綁定在一台自己的手提電話，在綁定流程時，更需要智方便的用戶本人進行容貌辨識，以及提供實體身份證作為登記，以核實是由其本人操作。

數字辦提醒市民必須提高警覺，妥善保存自己的智方便賬戶，並且把智方便綁定在自己的個人手機，切勿把智方便賬戶借予或轉讓他人，亦不要隨便把個人資料，包括身份證、生物特徵借予他人使用，以免被不法分子利用。如用戶借出或轉讓自己的賬戶，有如把自己的銀行賬戶提供予他人處理，這樣有機會讓不法分子開設傀儡戶口，從事詐騙、非法資金轉讓等違法事情。一旦賬戶被發現用作非法用途，用戶可能會被牽連調查，甚至需要承擔法律責任，後果十分嚴重。市民如果懷疑被騙，又或被利用登記了智方便，應該立即報警，同時致電智方便熱線182 123申請暫停戶口。