告別投資盲猜！香港城大AI模型P-Trees上線 大數據+經濟邏輯幫你聰明配置資產

香港文匯報訊（記者 莫楠）穩健的金融體系是香港經濟運作的基石。隨着人工智能（AI）及大數據技術加速重塑金融行業，香港城市大學商學院團隊自主研發出創新的「P-Trees」的模型，運用AI技術有效簡化龐雜的市場數據，以及快速分析多重影響因素，協助用戶在降低決策風險的同時，更精確評估潛在回報。這不僅提升金融資產定價的準確性與效率，更讓投資者能根據經濟環境變化實時調整策略，透過有系統的資產表現分析，在波動市場中保持競爭優勢。相關研究成果已發表於金融學界頂尖期刊《金融經濟學雜誌》。

傳統模型往往難以全面捕捉影響市場表現的多重複雜因素，由城大商學院教授馮冠豪與何靖宇領導的研究團隊，聯同國際學者合作設計的P-Trees模型，通過推廣「高維度數據排序」方法，提供強大的經濟邏輯引導，有效克服傳統機器學習常見的「黑箱」運作問題。在經典的「均值-方差有效邊界」框架下，P-Trees 模型構建的測試資產表現顯著優於傳統基準，能高效處理海量數據並構建更有效的投資組合，幫助用戶在降低決策風險的同時，更準確地評估潛在回報。

馮冠豪表示，研究證明投資者應透過跨資產類別與行業的多元化配置來有效管理風險，P-Trees 模型能快速分析多種因素，為風險與報酬的權衡提供清晰的視角。

何靖宇指出，模型的應用範圍廣泛，不僅能為機構投資者提供深入策略洞察，亦助一般投資者作出更具理據的決策，相信P-Trees將重塑投資組合管理模式，令金融專家與大眾投資者皆能從中獲益，作出更明智、更有據可依的決策。

研究團隊強調，AI與大數據正深刻重塑金融業，成果印證未來競爭力關鍵在於深度融合經濟理論與機器學習演算法，為金融學子與從業者提供了重要啟示。團隊相信，P-Trees不僅提升金融實踐效率，更引領學生堅持「可解釋性」和「經濟邏輯」的核心價值，在複雜多變的市場環境中實現策略性投資決策。