香港文匯報訊 （記者 唐曉睿）瑞銀財富管理亞洲區主席、瑞銀香港主管及行政總裁盧彩雲今日在亞洲金融論壇「資產與財富管理」專題討論環節中指出，面對地緣政治壓力與全球經濟波動的挑戰，資產與財富管理行業走向數字化與全球化已成必然趨勢。中國資產與財富管理市場正迅猛發展，投資者對中國市場的期望也持續提升。
盧彩雲還強調，AI創新對財富管理行業的未來發展至關重要。唯有將人類智慧與人工智能技術有機結合，以更個性化、多元化的方式滿足各類客戶需求，才是行業持續發展的關鍵。
東方匯理資產管理分銷及財富部門主管，亞洲區主席方蔚思在同一場合也指出，資產與財富管理行業正在經歷深刻而巨大的變革，呈現三大趨勢：第一，全球財富持續增長，亞洲是主要增長地區；第二，退休人口增加帶來更多機遇與挑戰；第三，財富管理日益數字化。未來五年內，約三分之二的財富將由數字化方式管理，行業將更加依賴科技，其運作模式與投資策略也將隨之深刻改變。
滙豐銀行國際財富及卓越理財業務主管Lavanya Chari提出，以滙豐銀行800萬國際客戶為基礎的調查顯示，在超高淨值人群中，59%希望在全球範圍內配置資產；57%正在考慮移居海外；49%有意將業務拓展至其他地區。隨着客戶日益全球化、各地區聯繫更加緊密，資產與財富管理公司對內部結構轉型與服務數字化的需求也與日俱增。對於高淨值客戶，相關機構不僅須滿足其財富保值增值的需求，還應切實協助解決商業需求及其他事務，例如跨國移民、子女教育等。
華泰證券私人財富管理委員會主席、華泰金融控股行政總裁王磊指出，中國是全球第二大財富管理市場，亦擁有全球最多的互聯網用戶，其中生成式AI用戶數量多達5億。因此，選擇並投資AI技術對財富管理行業而言已非選項，而是「入場券」。AI將從三方面改變投資者行為：第一，決策方式——從「跟風買入」轉向「AI輔助驗證」；第二，交互方式——投資者期望以更簡便直接的方式獲取服務與答案；第三，服務期待——從「實時盯盤」轉向依賴AI進行實時分析。對此，他提出兩點建議：第一，推動服務下沉，更多關注中低層投資者的需求；第二，藉助AI技術，重組財富管理機構的內部資源與運營模式。
奧明資產管理總裁兼首席執行官斯蒂芬妮·德魯斯則指出，「去美元化」是當前全球資產管理市場的重要趨勢。「這並非意味着拋售美元資產，而是將新增資金配置於非美元資產，並對美元風險進行對沖。」投資者需重新審視整體資產配置策略。目前，不少投資者除了對沖既有美元風險外，也正將資金投向亞洲與歐洲市場。
黑石集團亞太區私人財富解決方案主管兼高級董事總經理黃翊引述數據指，全球頂級投資者與退休基金中，約30%的資金配置於私募基金；家族辦公室及部分慈善基金配置比例更高達50%。他認為，私募市場提供更廣泛的投資機會，有助提高投資組合的多元化，從長期來看亦能降低波動性。相比之下，個人投資者僅將約3%的資金投入私募市場，顯示該領域潛力巨大。「任何具長期投資目標的投資者，均可從配置私募市場中受益。」
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