香港文匯報訊（記者 蕭景源）廉政公署根據市民舉報經調查，上月30日及31日與警方展開代號「旗鼓」聯合行動，打擊以貪污手段污詐騙政府特惠貸款的個案，主要涉及政府中小企業融資擔保計劃下的百分百擔保特惠貸款，以及八成九成信貸擔保產品，共涉22間中小企業合共28宗申請個案，貸款額達1.4億元；聯合行動中，共拘捕32人，包括中介公司負責人、銀行前線職員及中小企業董事，檢獲大批申請貸款文件、銀行文件及現金等證物。廉署案件調查仍在進行中，不排除再有拘捕行動。
廉政公署執行處首席調查主任余顯麗今日（7日）在聯合記者會上表示，廉署在「旗鼓」聯合行動中，以涉嫌觸犯《防止賄賂條例》中的行賄、受賄罪行拘捕25人，分別20男5女，年齡介乎31歲至63歲，涉及賄款約50萬元。被捕人中，包括13名來自10間本地銀行的前線職員，部分人被捕時已離職；另7名中介公司負責人及5名涉案人士，當中部分中介公司負責人曾經為銀行職員。行動中，廉署人員搜查多處地點，包括涉案中介公司辦公室及被捕人住所，檢獲大批文件、銀行文件及相信用於行賄的逾20萬元現金。
調查顯示，涉案中介公司一手包辦整個申請貸款過程，從招攬虛假中小企業東主開立銀行戶口及提交貸款申請文件，至銀行批出申請貸款理及向涉案人士分贓等，都是由中介全權操控。犯案手法有兩種，其中是涉案中介於過去3年間，招攬不同人士假扮中小企業東主，向銀行申請各類政府擔保中小企業貸款，涉案中小企業大多無實質業務，部分更為空殼公司，成立目的僅為申請貸款。
另一種犯案手法，是中介 行賄銀行職員協助辦理手續。中介在招攬中小企業東主後，安排他們以假文件到銀行開立公司戶口及申請貸款；但在開戶及貸款審查階段，中介會透過行賄銀行職員對虛假文件視而不見，並加快開戶及批款流程。而參與不法行為的中小企相關人士，可獲分貸款額約5%至7%作為報酬，另中介扣除行賄銀行職員的款項後，餘額全部據為己有。其中一宗個案顯示，中介與銀行前線職員協議以貸款額約6%作為報酬，當銀行批出120萬元貸款後，該職員可得約7萬元。
余顯麗指出，今次涉案貸款總額高達1.4億元，經廉署與警方主動介入後，已成功截停部分尚未審批及已發放貸款。
警方商業罪案調查科訛騙案調查組總督察何潤賢表示，「旗鼓」聯合行動中，商罪科聯同港島總區刑事部人員，以詐騙罪拘捕4男3女，年齡介乎31歲至66歲，分別為9間報稱業務為物流、電子產品及日常生活用品的中小企貿易公司董事；行動中，搜查多處辦公室及住所，檢獲大批貸款申請文件、銀行文件、銀行卡、電子設備及現金等。
調查發現，被捕人以借款人身份，代表所屬中小企業申請百分百擔保特惠貸款或九成信貸擔保產品，而為符合貸款申請條件，被捕人向銀行提交虛假文件，包括偽造銀行月結單、員工強積金供款記錄、公司租約文件及稅單，藉此誇大營業額，令批核人員誤以為相關企業有實質營運，從而批出貸款。但事實上，這些中小企業均為專門申請貸款而設立的空殼公司，當中8間已順利獲批貸款，涉款達5000萬元。銀行賬戶資料顯示，貸款在短時間內被提取，而大部分涉案中小企業並未按時還款。
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