新型金融科技騙案│騙徒冒證券行發釣魚短訊騎劫市民證券戶口炒股賺差價 137名本地股民損失4000萬元

香港文匯報訊(記者 蕭景源)警方商業罪案調查科和證券及期貨事務監察委員會（證監會）今日(26日)聯合公布，偵破一宗涉及本地及海外的大規模釣魚詐騙案件，共拘捕8名騙徒。案中涉及市民的證券賬戶被非法盜用、市場操縱及洗黑錢犯罪活動，涉案總金額超過港幣4,600萬元，其中本港有137人受騙，損失超過4,000萬港元。

商業罪案調查科高級警司孔慶勳表示，這宗案件的犯罪手法反映了金融科技犯罪新趨勢，詐騙集團利用釣魚連結（phishing links）及騎劫證券賬戶，策劃跨境「拉高散貨」等高技術犯罪活動。詐騙集團大規模發出釣魚連結，誘使受害人點擊並進入偽裝成本地或海外證券行的虛假網站。釣魚網站通常聲稱受害人需要更新賬戶資料或完成稅務申報，令受害人信以為真，按騙徒要求輸入證券賬戶的登入資料，例如用戶名及密碼。

詐騙集團隨即騎劫受害人的證券賬戶進行交易，並進一步利用「高買低賣」及「拉高散貨」等市場操縱手法，以牟取非法利潤。截至今日，警方接獲137宗本地舉報，損失超過4,000萬港元。另外，警方今年6月接手一宗由證監會轉介的海外釣魚詐騙案件，騙徒犯案手法與本地案件相似，損失超過600萬港元。

警方深入調查後，成功識別出犯罪團夥成員及其運作模式，於6月25日及26日展開代號為「遠天」（DISTANTSKY）拘捕行動，與證監會緊密合作，拘捕7男一女，並通緝多人。警方檢獲大量文件、交易記錄及電子裝置。案件仍在調查中，警方將繼續同國際刑警組織（Interpol）、海外執法機構、證監會及金融機構合作，進行緊密的情報交換及聯合行動。

商罪科高級督察周子軒在分析涉及本地的案件時指，騙徒假冒「證券行」發送釣魚短訊，內容包括聲稱受害人賬戶因未更新稅務資料即將凍結，或者需要配合「金管局」要求登入處理，並附有虛假網站連結。當受害人點擊短訊內的連結後，會被導向仿真的釣魚網站。受害人根據網站指示，輸入賬戶號碼、交易密碼及短信驗證碼等資料。

在受害人輸入資料同時，騙徒會同步以新設備登入受害人賬戶，並誘騙受害人將證券行官方發送的驗證碼回傳至釣魚網站，騙徒利用此方法，瞬間騎劫受害人賬戶，之後快速拋售受害人賬戶內的全部投資組合，以清倉變現，然後將資金全數買入市值及流動性低的冷門股票及期權。

由於冷門股票及期權流動性較低，警方發現大部分交易均為當日唯一交易。騙徒透過受害人賬戶與自己賬戶，短時間內進行多次「高買低賣」交易，從中套利套現。初步調查顯示，騙徒將大部分詐騙所得資金轉移至其於證券行連結的出金戶口，目前警方正積極追查資金流向及下落。

在涉及本地的案件中，警方分別以「串謀詐騙」拘捕4名為本地男子，年齡介乎26至37歲，分別報稱為辦公室助理、裝修工人及司機等等。案中137名受害人年齡介乎19至71歲，損失金額由1000港元至290萬港元不等，總損失超過4000萬港元。

調查發現，被捕人士至少利用案中10名受害人的證券戶口，短時間內多次以買家或賣家的身份參與未經授權的對應交易。他們採取高頻「高買低賣」手法，逐步消耗受害人賬戶內的資金。警方發現，受害人收到釣魚短訊連結均來自海外的網域名稱及IP地址。在137宗案件中，警方共識別出83個假冒某證券商及其他金融機構的獨立釣魚連結。

為保障市民，警方將涉及詐騙案件的釣魚連結更新至「防騙易及防騙視伏器」數據庫，並迅速聯絡相關機構將涉案網站下架，以減低公眾受害的風險。警方已向相關的海外機構及互聯網服務供應商作出查詢，以追蹤相關使用者的資料。

商罪科警司馮培基分析涉及海外案件的犯案手法指，今年6月中接獲證監會轉介，懷疑有犯罪團夥利用本地傀儡證券戶口及透過他們以釣魚行騙手法騎劫海外證券戶口，進行「市場操縱」從中獲利，並清洗有關非法得益。

調查發現，騙徒同樣利用釣魚手段及製作仿真的海外證券公司釣魚網站，騎劫和操控多個本地證券戶口進行交易，買入多隻低交投量的香港股票， 並推高股價，其後再將股票以極高價位在市場上放售，而這些股票隨即再由被騙徒所騎劫的海外證券戶口以高價接貨，令犯罪團伙可以套現及從中獲利。

根據證監會調查所得，犯罪團夥於今年2月到3月期間，最少利用5個本地傀儡證券戶口及89個被騎劫的海外受害人證券戶口，對44隻於本港上市的股票進行市場操控行為，從中獲利超過港幣600萬元。騙徒其後再利用多個傀儡銀行戶口之間的轉賬清洗犯罪得益。警方調查發現，犯罪團夥租用本地一間酒店房間作為行動中心，並利用公共Wi-Fi上網進行相關交易，以逃避追查。

商業罪案調查科於6月25日採取搜查及拘捕行動，而較早時亦聯同證監會法規執行部搜查多個住宅單位。行動中以串謀詐騙及串謀洗黑錢罪名，拘捕3男一女本地人，年齡介乎29到41歲，分別報稱地盤工人，文員等。行動中檢取了電腦，手提電話，銀行卡及文件等證物。