助金融業風險管理 檢測欺詐減少誤報

香港文匯報訊 支付資訊平台PYMNTS報道，現時監管環境日益複雜，產品開發周期加速，金融行業高管認為企業除了依賴人工智能（AI）之外別無選擇。風險管理公司Crosswise Risk Management行政總裁斯坦特尼科夫直言，「到2025年，如果沒有人工智能（AI），合規工作寸步難行。」

摩根大通全球AI和數據政策負責人萊昂斯表示，AI可以提高營運效率、減少員工和監管機構的文書工作，幫助合規和風險管理工作。她指出，一項關鍵的應用方式是檢測欺詐，AI能有效減少誤報，「這從客戶體驗來看非常重要，因客戶需要打電話更正的次數更少，這也能加強公司網絡安全和預防欺詐等的工作。」

讓審核員專注真正有問題案例

AI在外部監管流程方面亦發揮作用，報道指出，摩根大通與監管機構存在合作，AI可以協助他們處理大量文書工作。萊昂斯稱，這對銀行和監管機構均有幫助，有利於建立一個更有效、更穩定的全球體系，在公共部門使用這些工具，能在風險管理方面為銀行提供支持和幫助。

報道還指出，AI可減少合規工作中的誤報。如果一名工作人員認為某個案例可能不符合法規並花時間深入研究，最終卻發現它其實沒有問題，這將會造成時間浪費。而AI可以透過識別這些誤報節省時間，以便審核人員專注真正有問題的案例。

國際匯款公司Moneygram行政總裁蘇弗表示，AI亦有助提高工作滿意度，「我認為（員工）會更快樂，因他們不用做很繁瑣的工作，他們的大部分時間都在與AI合作，審查那些真正需要他們關注的工作。」萊昂斯強調，學習如何使用和部署AI至關重要，「有效的風險管理實踐，將成為企業的競爭優勢，能正確處理這一工作的組織，將在許多其他方面加速發展。」