家族辦公室專才培養宜提速

譚偉強 香港教育大學社會科學與政策研究學系副教授 個人理財教育文學碩士課程主任

為推動香港發展成為領先的家族辦公室中心，特區政府去年3月發表政策宣言，同時推出八項措施，為家族財富擁有者落戶香港提供更有利的配套和服務。財經事務及庫務局局長許正宇昨日書面回覆立法會議員質詢時表示，估計去年年底約有2,700間單一家族辦公室在港營辦，投資推廣署的專責團隊正協助64個家族辦公室在港設立或擴展業務，另政府收到136間正準備或決定落戶香港，當中82間來自內地。目前，特區政府已通過立法，向由香港單一家族辦公室管理的家族投資控股工具提供稅收優惠，同時擴大香港家族辦公室團隊的服務範圍，並推出全新的家族辦公室服務提供者網絡。此外，香港金融發展局轄下香港財富傳承學院於去年11月14日正式成立，為業界從業人員和下一代家族財富擁有者提供培訓、知識交流和人脈拓展機會。從家族辦公室專才培養角度看，香港財富傳承學院的設立無疑是一個將家辦產業提上金融發展長遠戰略的重要舉措。

欠缺滿足家辦需求培訓課程

不過，筆者認為，香港可以為金融業在職人士及大學生提供更具針對性的培訓計劃，以滿足家族辦公室專才需求。家辦專才和家辦管理團隊需要同時具有專業服務和金融服務兩方面的相關技能。政府監管機構、專業協會以及行業在職人士，在充分溝通的情況下，可多方一起定制一套全面的人才發展培訓計劃，以滿足家族辦公室及私人財富管理業從初級顧問到高級管理人員的各類需求。此類培訓不僅應涵蓋專業金融技能（例如財務報表分析、稅務規劃、信託設置），亦應包括服務超高資產淨值家庭的需求相關技能（如後代傳承教育及跨代資產傳承安排）。現時家族辦公室對擁有上述技能的人才需求甚殷。市場人士亦指出，現時能具備以上技能又對綠色金融和可持續投資有認識和經驗的人才不足以滿足家辦快速發展的需求。

作為全球最大的資產管理中心之一、人才吸引力全球排名前列的盧森堡的經驗或可借鑒。盧森堡政府及當地金融行業組織與高等教育機構密切合作，設計了一套完善的培訓課程，並將這種多方合作開發模式貫徹在培訓課程的迭代更新中，更好地適應金融服務業快速變化的需求。香港政府及相關機構亦可考慮積極主動提供相關培訓和活動，為香港建設全球財富管理中心打下更好基礎。

邀請國際人才來港分享經驗

香港現時雖然已有個別家族辦公室相關培訓課程，例如當前由政府和行業協會制定的銀行專業資歷架構（「ECF」），提升資產財富管理業人才培訓先導計劃（「WAM 先導計劃」）。這些課程在某些程度上為財富管理人才的培養提供了非常好的機會。但是也應該看到，這些培訓課程中還需加入專門針對家族辦公室的特定需求而定制的專業化工作技能或內容。金發局亦曾建議政府加強與家辦行業組織的合作，推出能滿足家族辦公室需求的培訓課程（例如私人投資、慈善事業管理、傳承教育）。此舉能為香港快速培養適合家族辦公室的專才，並能協助金融業在職人才順利完成從其他私人財富管理行業向家族辦公室專才的工作轉換。

政府及其他持份者可考慮邀請經驗豐富的國際人才前來香港，與業界分享相關經驗。這些交流和研討可以由業內人士以及行業和專業組織攜手完成。政府亦可鼓勵各大院校更為重視財富管理行業，着力家族辦公室綜合人才的培育。