中信保誠人壽攜手胡潤百富發布中國高凈值家庭現金流管理報告

（香港文匯網記者李望賢 深圳報道）中國疫情防控平穩轉段後，經濟恢復波浪式發展、曲折式前進的過程中，高凈值家庭對於現金流管理的需求和趨勢備受外界關注。《中信保誠人壽「傳家」·胡潤百富2023中國高凈值家庭現金流管理報告》（以下簡稱「報告」）發布會於深圳東海朗廷酒店舉行，眾多大咖圍繞報告主題展開探討，深度解讀中國高凈值人群的財富密碼。

高凈值人群認可資產配置需多元化

胡潤百富董事長兼首席調研官胡潤對《報告》進行了深度解讀，根據最新的《2023衡昌燒坊·胡潤百富榜》顯示，2023年居住在深圳並擁有50億人民幣以上財富有130人，成為上榜企業家居住最多排名第二的大城市。

報告顯示，為降低未來現金流風險，高凈值人群最認可的舉措是提高風險意識(35%)，主要包括「資產配置多元化」 (7.59分，10分制)、「合理使用負債工具」(7.56分)、「不僅關心流入，更要防範風險、避免暴雷 (7.55分)」、「先保證勞動性收入，再去探討資本性收入」(7.52 分)、「養老要早做準備」(7.48分)，等等。除此之外，調整資金配置結構 (34%)、配置年金險 (33%) 也是受關注的降低未來現金流風險的措施。相比年長群體，年輕一代的高凈值人群更加認可年金險在現金流管理中的重要意義。

經濟學家、投資專家鄭曉兵以《行穩致遠，「信」守未來》進行主題演講。他指出，當前我們正處於一個充滿挑戰和機遇的時代：宏觀經濟復甦不及預期，歷史經驗不代表未來，因市場環境等因素變化，歷史數據得出的經驗可能在未來失效。他認為，財富規劃是需要持續跟蹤和優化的，需根據經濟周期的變化和自身情況的變化，及時調整投資品種和比例，從而更好的把握機會，做好風險防範。

設企業家辦公室 打造綜合金融該服務平台

中信保誠人壽副總經理李海表示，對中國高凈值家庭現金流管理的認知現狀、未來規劃、危機應對進行深入挖掘和洞察，只為以更好地把握客戶的需求變化，提供周到的響應服務。中信金控財富管理委員會董事總經理朱立群表示，建立「中信企業家辦公室」，是發揮中信綜合金融優勢、服務企業家客戶的一項重要舉措，中信企業家辦公室將整合中信集團內銀行、證券、信託、保險、基金等金融業態，匯聚「商行+投行+私行+投資+智庫」優勢資源，服務觸點從個人，延伸到家庭、到企業、再到社會價值貢獻，全新構建「人-家-企-社」服務模式，提升客戶在中信任何一家金融子公司的統一服務體驗，實現一站式綜合服務，助力實體經濟高質量發展。

中信保誠人壽高凈值業務部總經理危九平介紹了「傳家」企業家辦公室的服務理念及服務模式。她表示「傳家」企業家辦公室將貫徹落實中信金控「一四三五」戰略，整合銀行、證券、信託、保險、資管資源，打造綜合金融服務平台，為中國高凈值家庭實現財富增值、家族傳承、企業發展、基業長青提供一站式綜合解決方案。