JPEX案丨最大損失個案4000萬元　警方：有理由懷疑根本就是一個騙局

（香港文匯報記者 蕭景源）虛擬資產交易平台JPEX引爆「幣圈風暴」，香港警方和證監會昨日聯合召開記者會公布案情。警方綜合JPEX的運作模式和推廣手法，羅列五大涉嫌詐騙的元素，有理由懷疑根本就是一個騙局，因此採取代號「鐵關」行動，以涉嫌串謀詐騙先後拘捕8人，但深藏幕後的主腦仍在逃，而其中一名涉案的KOL林作獲保釋。事件也曝露開到成行成市的虛擬資產場外找換店（OTC）仍不受監管。至前晚，警方接獲1,641人報案，涉款近12億元，最大單一損失4,000萬元。

特區行政長官李家超昨日出席行政會議前向傳媒表示，對案件非常關注，強調會以有效監管制度保障投資者、資訊公開透明和做好投資教育。他認為發牌制度對投資者有充分保障，會確保公司的負債能力受監管限制，呼籲市民要在有牌的平台投資。

增至8人被捕 追查幕後主腦

被捕的4男4女（22歲至52歲），包括JPEX的公司負責人、員工及場外找換店店主林作和陳怡，警方懷疑他們在串謀詐騙中扮演不同角色。經通宵扣查後，被捕8人昨日陸續獲准保釋候查，須於10月中旬再向警方報到。據悉林作的保釋金高達數十萬元，他昨晚離開中區警署時，一改高調博出鏡風格，靜悄悄由警署側門離開，避開在正門守候的記者。

消息指，有理由相信JPEX有真正的幕後主腦，有指是一名有勢力者，警方仍在調查中。對於有份幫手宣傳的藝人是否被調查或身在海外被通緝，警方表示會根據相關人等的參與程度以及在案中擔當的角色採取相應行動，若有人真在港犯法，會引渡返港受審。據了解，藝人莊思敏未被通緝。

警方商業罪案調查科發現，JPEX的運作和推廣手法有五個元素構成涉嫌詐騙。

首先，JPEX根本沒有申請或持有證監會牌照，但在其網站聲明是「一間持牌，並受認可的數字資產、虛擬貨幣平台」，更利用廣告、媒體、場外找換店（OTC）及網紅大肆宣傳，製造人氣去吸引投資者。

其次，有網紅作出虛假及誤導性陳述，又在網上炫富製造「買幣暴富」的表象，以增加說服力，但由於事前證監會已向相關人等和實體店發出警告信，有理由相信涉案人知悉JPEX的手法違規，但仍向客戶推廣。

第三，當JPEX用戶註冊後，可以在平台兌換不同的加密貨幣，又或者在外國平台將虛擬資產轉到JPEX戶口再交易。但調查發現，JPEX還發行JPC虛擬貨幣，但JPC與其他主流加密貨幣不同：JPC在其他平台不能夠交易，也不可用作支付用途。部分苦主被人游說購買JPC，並用作類似定期存款方式的所謂「質押」，在質押到期後才得到極高的回報。JPEX亦會要求客戶提供加密貨幣的私鑰作保管，而JPEX基本上用此方式控制用戶的資產。

第四，在被證監會警告後，JPEX隨意將用戶提取資產的上限定在1,000美元，並收取999美元手續費，變相限制提取資產。

最後，至18日凌晨JPEX網頁下架了所有理財交易服務。考慮到JPEX運作模式、宣傳手法，以至截至19日用戶不能提取自己的資產，警方有合理理由懷疑相關人等涉嫌觸犯串謀詐騙。

警方盡全力減少苦主損失

鑑於事件牽涉公眾利益，商罪科前日展開行動，突擊搜查全港約20個目標處所，檢獲約800萬元現金，一批名貴首飾，一批電腦、手機及與JPEX相關的文件等。商罪科對被捕者及相關公司進行財富調查後，凍結銀行結餘約1,500萬元，以及3個總值約4,400萬元的物業，並考慮充公上述合共6,700萬元的犯罪得益，警方指會盡最大努力令苦主得到賠償。

警方表示，涉案的網紅往往以誇張失實的宣傳手法誘騙投資者，展示奢華的生活方式和名貴房車等，令人相信投資有極可觀回報。大部分受害人均沒有投資經驗，警方提醒公眾在投資加密貨幣和虛擬資產時，不要盲目相信所謂的投資達人或投資大師，應自己做足功課。投資前一定要充分了解產品及相關投資平台的背景，切勿將加密貨幣的私鑰交由平台保管，這變相將自己財產放入他人的保險箱，最終被騙徒挾帶私逃。

證監會指今年6月前無權監管虛資平台

虛擬資產交易平台JPEX案中，證監會備受批評。證監會中介機構部發牌科總監兼金融科技組主管黃樂欣昨日表示，今年6月1日前，證監會無權強制虛擬資產交易平台接受監管，其後才將有關平台納入證監會規管範圍，並展開調查，其間發現JPEX變本加厲違規銷售，遂點名警告，以及向包括今次全部被捕者在內的網紅和場外找換店（OTC）發出21封警告信，勸喻停止推廣相關服務。她承認在現行制度下場外找換店未受監管，但認為公布正申請的虛擬資產交易平台名單會適得其反。

黃樂欣表示，2019年及去年分別落實自願性受規管框架，其間證監會仍無權強制虛擬資產交易平台接受監管。去年12月，特區政府通過修訂打擊洗錢條例，今年6月1日起將虛擬資產交易平台服務納入證監會的規管範圍，所有在香港經營的相關平台必須向證監會申請牌照。

為讓虛擬資產平台適應新的發牌制度，證監會設置過渡性安排，有關安排分別在去年5月23日及31日已向業界傳達，如他們無意申請牌照，需在過渡期內以有序方式結束營業，並停止向香港投資者積極推廣服務，惟JPEX沒有停止進行推廣服務。

對於JPEX持續高調宣傳，黃樂欣表示去年7月，已將JPEX列入無牌公司及可疑網站名單，並透過投資者及理財教育委員會，以及證監會社交渠道及傳媒進行逾9次投資教育，提醒投資者小心無牌及海外投資平台風險。直至今年8月7日發出聲明，不點名提醒不受監管的虛擬資產交易平台存在買賣風險，但因調查需時，當時無點名JPEX。

她解釋，JPEX變本加厲並進行違規銷售，證監會遂於本月13日再次發出警告，點名JPEX沒有獲得證監會發牌，亦未向證監會申請牌照，同時證監會向與JPEX合作的網紅及找換店發出21封警告信，要求他們停止推廣相關服務。本月14日更懷疑JPEX產品涉及詐騙，將案件轉介至警方跟進。

公布申領牌照機構名單不恰當易誤導

有批評指證監會無清晰公布哪些機構正申請牌照，黃樂欣認為公布相關名單不恰當，因公開反而可能令人誤以為這些平台已受監管，因此會維持只公布已獲牌照的相關平台，另外政府亦無意披露目前已收到多少宗虛擬資產交易（VATP）平台牌照申請。至於場外找換店是否受到監管，她表示在現行制度下未受監管，未來將繼續加強投資者教育，提醒他們無牌平台的交易風險。