人工智能（AI）正在重塑全球經濟版圖，香港作為國際金融中心，金融業亦面對AI應用的滾滾洪流。金管局聯同香港銀行公會及香港銀行學會今日（8月18日）發布《2026-2030年未來銀行能力建設》研究報告，評估銀行業在未來五年的技能需求和趨勢。金管局副總裁阮國恒在上周表示，研究結果反映科技與人才繼續是推動香港銀行業持續發展的重要元素，97%的銀行認為科技發展是未來的主要增長動力，93%銀行對AI技術相關技能最為渴求。報告提出「ASCEND」行動計劃，從六方面聚焦透過專業培訓以培養人才及提升技能。 ●香港文匯報記者 岑健樂
據阮國恒介紹，是次研究主要於今年初進行，共有147間銀行參與調查，透過問卷、焦點小組討論、投票，以及與資深銀行家、人力資源專家及學界人士訪談，藉以多方面收集數據和意見。結果顯示，科技發展（97%）、可持續金融（89%）與大灣區及其他內地市場業務（74%）是銀行業未來三大主要增長動力。此外，64%受訪者認為東盟和中東市場業務是銀行業未來主要增長動力之一。
與AI技術相關技能最渴求
另外，研究結果顯示，未來五年銀行業的技能需求主要圍繞在科技與數據、軟技能及銀行知識三大方面。在科技與數據方面，受訪銀行認為2026-2030年的三大科技與數據技能需求，包括人工智能技術相關技能（93%）、數據治理與分析技能（77%）以及網絡安全（61%）。在軟技能方面，受訪銀行認為2026-2030年的三大軟技能需求，包括人機互動（即如何與AI溝通，73%）、創造力（65%），以及跨文化關係建立技能（55%）。在銀行知識方面，受訪銀行認為2026-2030年的三大銀行知識技能需求，包括可持續金融風險管理和披露（70%）、新興市場相關知識（67%）與新監管合規知識（48%）。
為更好地滿足銀行業界對擁有上述多項技能人才的需求，報告提出一個行動計劃，以「ASCEND」（提升）歸納為六項重點（詳見附表），這些重點包括提倡本地專業培訓與資歷、透過在職進修與專業培訓促進技能轉型及提升、推動持續進修文化、評估並更新「銀行專業資歷架構」、培養及吸引未來人才，以及投放資源推動銀行業整體的技能提升措施。
銀行界持續投資金融科技
另一方面，金管局表示根據今年初的最新評估，大部分銀行已在業務運作流程中全方位應用金融科技。其中，97%受訪銀行已採用合規科技，較2022年的83%上升14個百分點。36%的受訪銀行在過去一年將三成或以上的科技預算投入於金融科技領域。95%受訪銀行表示未來三年計劃維持或增加對金融科技的投資，其中半數銀行預算將增加10%至20%。此外，75%受訪銀行已採用AI，較2022年的59%上升16個百分點。
金管局「ASCEND」六項重點
●提倡本地專業培訓與資歷
Advocate for Local Professional Training and Qualifications
·推出更多切合本地需要的課程
·就本地專業資格的認受性達成業界共識
●透過在職進修與專業培訓促進技能轉型及提升
Synergise Reskilling and Upskilling
·增加培訓課程的靈活性，讓從業員更有效地在完成不同培訓後取得專業資歷
●推動持續進修文化
Commit to a Culture of Continuous Learning
·透過微型學習計劃（Micro-learning Programmes）為專業人士提供最新行業知識
●評估並更新「銀行專業資歷架構」
Evaluate the Enhanced Competency Framework for Updates
·金管局與業界將檢視及更新「銀行專業資歷架構」（ECF）
●培養及吸引未來人才
Nurture and Attract Future Talent
·透過職業講座、銀行業銜接課程和商學院合作計劃，吸引年輕人投身銀行業
●投放資源推動銀行業整體技能提升措施
Devote Effort to Promoting Industry-Wide Capacity Building Initiatives
·業界將加強參與及支持由行業組織推出的培訓課程及人才計劃，以進一步提升業界層面的協作
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