香港文匯報訊（記者 李芷珊）警方去年錄得44,480宗詐騙案，較2023年增加12%，涉款金額高達91.5億元。犯罪集團往往利用傀儡戶口接收騙款及清洗黑錢，它們通常以金錢報酬誘使市民售賣或借出戶口，甚至招募境外人士來港開戶，然後掌控這些傀儡戶口接收、轉移或分散非法資金，從而達到洗黑錢的目的。香港金融管理局、香港警務處及銀行業界一直密切監察與詐騙相關的金融犯罪情況，並推出5項重點措施，以應對最新風險，加強打擊傀儡戶口網絡，保障銀行客戶。
香港金融管理局助理總裁（法規及打擊清洗黑錢）陳景宏今日（10日）表示，第一個重點措施為更廣泛使用防騙視伏器數據，以提早識別傀儡戶口網絡。銀行及 SVF 營辦商將透過詐騙監察系統標示與防騙視伏器數據相關的可疑戶口，並持續監察這些戶口的交易。當發現可疑交易時，可以即時提醒潛在受害人或尋求警方協助。
另外，銀行及 SVF 營辦商亦可運用網絡分析技術偵測相聯的可疑戶口網絡，並把新發現的可疑戶口資訊向警方報告。經警方調查後，可以再充實防騙視伏器數據庫，繼而與其他銀行分享，如此類推，不斷偵測傀儡戶口網絡。警務處與金管局將視乎個別機構系統的準備情況，邀請更多機構參與這項措施。
第二個重點措施則是修訂《銀行業條例》促進銀行之間分享資料。陳景宏說，金管局早前提出修訂《銀行業條例》，相關條例草案已於2025年3月28日刊登憲報，並於4月2日提交立法會審議。條例草案建議設有兩種機制讓銀行分享資訊，包括個別銀行之間的要求或回應機制，以及一家向多家銀行發放資訊的自發性披露機制。
如銀行披露或使用資料是為偵測和防止受禁行為，當中包括包括詐騙及相關洗錢活動，將不受法例及合約保密要求所限。而建議機制下保障資料安全的措施，包括只能在懷疑涉及受禁行為的情況下分享客戶資料、接收的資料只能用於偵測或防止受禁行為、於指定平台分享資料、銀行須建立有效資料保密制度、金管局與警方會密切監測資料分享的運作情況。若條例草案在今個立法年度獲通過，金管局和警方會爭取在今年底前推行相關措施。
至於第三個重點措施，為分享銀行保障客戶和偵測傀儡戶口網絡的良好做法。金管局今日向銀行發出新通告，與銀行業分享保護客戶和打擊傀儡戶口的良好做法。相關內容來自金管局與業界和警務處的交流，以及金管局的持續監管工作，當中包括加強動態詐騙交易監察系統、向客戶警示詐騙風險、加強客戶驗證及溝通、按情況尋求警方協助、積極參與金管局及警方的宣傳教育。金管局將繼續與警方及銀行業界緊密溝通，持續更新及分享良好做法，提高銀行業保障客戶免受詐騙侵害和打擊傀儡戶口網絡的能力。
而重點措施4是專題審查檢視銀行保障客戶和偵測傀儡戶口網絡管制措施的成效。金管局今年會檢視銀行落實保障客戶和偵測傀儡戶口網絡管控措施的情況及成效，過程中會參考上述保障客戶和打擊傀儡戶口的良好做法。另外，金管局亦會與銀行建立定期溝通機制，持續更新這些良好做法，目的是不斷提升銀行業偵測傀儡戶口網絡的能力。
最後一個重點措施，是進一步加強切勿借賣戶口的宣傳及公眾教育。金管局會與銀行業界緊密合作，配合警方持續加強公眾宣傳和教育工作，透過不同渠道提醒公眾切勿借賣戶口，包括針對不同群體如外籍家庭傭工、長者、學生和旅客進行的宣傳活動。
此外，金管局聯同警務處本月透過一系列的講座和社區宣傳活動，與市民互動及派發宣傳單張或告示，以及在社交媒體上發布帖文，提示切勿借賣戶口。香港銀行公會打擊洗錢委員會署理主席胡穎泉透露，至於銀行公會新成立的專責防騙工作教育小組，主要由18 家主要銀行派代表組成，小組會積極參與金管局和警方籌辦的活動。
評論