香港文匯報訊（記者 岑健樂）香港物價高企早已為大眾所熟悉，雖然港人出名精打細算，懂得利用不同投資工具理財，但部分人仍然認為自己未有為退休後的生活開支做好充分準備。中銀香港個人數字金融產品部助理總經理兼保險業務主管李健興昨表示，該行於2023年11月至12月期間，以網上問卷形式訪問近550名18歲至60歲個人客戶。受訪者估計平均需要833萬元去維持理想退休生活，退休儲備金缺口平均為360萬元，受訪者的退休儲備與理想退休金額差距平均達43%。
調查還發現高收入受訪者需要儲備退休金額更高達1,215萬元。另外，36%受訪者表示已投保或正考慮投保合資格延期年金。
中銀人壽升級延期年金計劃
為協助客戶更好地為其退休生活做好準備，中銀人壽宣布，中銀人壽延期年金計劃（固定年期）進行升級，升級版的期滿年度化保證內部回報率全面提升，由介乎1.54%至2.38%，提升至介乎1.73%至3.3%，是市場上提供100%全保證入息的合資格延期年金產品之一，具有保本及回報穩定的特點。
中銀人壽市場及產品發展總監魏志煒昨表示，中銀人壽延期年金計劃（固定年期）期滿後年度化內部保證回報率可達3.3%，雖然較現時部分銀行的定存利率為低，但將來香港銀行定存利率水平存在不確定性，該延期年金計劃能夠為保單權益人提供相對穩健的現金流，而且合資格延期年金保單的保單權益人作為香港納稅人，有機會可享稅項扣減優惠，每年扣稅上限可達60,000元。因此，他認為該產品相對銀行定存而言，仍具有一定的吸引力。
近45%客戶經手機投保年金
至於中銀香港保險業務表現方面，李健興表示，由2020年起手機銀行投保服務推出後，經手機銀行投保「中銀人壽延期年金計劃（固定年期）」的客戶按年持續增長，2023年全年錄得近45%客戶經手機銀行投保該產品，保費及筆數較2022年分別上升一倍半及超過兩倍，而2024年首季更錄得近90%客戶經手機銀行投保。截至2023年底，中銀香港整體新造壽險業務保費及筆數分別按年升10%及逾15%。
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