32人涉呃1.4億元政府特惠貸款被捕
13名銀行職員涉共收賄50萬 助傀儡中小企以假文件開戶
廉政公署與警方早前採取代號「旗鼓」聯合行動，打擊以貪污手段詐騙政府特惠貸款，案件涉及中小企融資擔保計劃下的「八成及九成信貸擔保產品」和「百分百擔保特惠貸款」，行動中共拘捕32人，包括13名銀行職員，涉嫌合共收取最少50萬元賄款，以協助傀儡中小企業以虛假文件開立銀行戶口及申請貸款，由2022年6月至2025年5月期間涉及貸款總額達1.4億元，而涉案傀儡中小企業獲取貸款額5%至7%作報酬。廉署和警方不排除有進一步執法行動。
●香港文匯報記者 蕭景源
聯合行動在10月30日及31日展示，其中廉署以涉嫌觸犯《防止賄賂條例》的行賄及受賄等罪行，拘捕20男5女，年齡介乎31歲至63歲，包括來自10間本地銀行的13名前線職員、7名中介公司負責人及5名其他涉案者，部分被捕中介為前銀行職員。廉署搜獲相關中介公司及銀行文件，以及逾20萬元懷疑涉案賄款。
調查顯示，有中介涉嫌招攬傀儡中小企業，安排他們透過政府的中小企融資擔保計劃向多間本地銀行申請貸款，大部分涉案的中小企業均沒有實質業務。
中介涉招攬傀儡中小企申貸款
中介涉嫌行賄銀行前線職員，協助傀儡中小企業以虛假文件開立銀行戶口及申請貸款，牽涉賄款最少約50萬元。涉案28宗貸款申請涉及22間中小企業，貸款總額達1.4億元，傀儡中小企業涉嫌獲取貸款額5%至7%作報酬，撇除賄款，餘額被中介侵吞。
其中一宗個案顯示，中介與銀行前線職員協議以貸款額約6%作為報酬，當銀行批出120萬元貸款後，該銀行職員可得約7萬元。廉署與警方行動成功阻截部分個案的貸款審批及發放。
警方商業罪案調查科及港島總區刑事部人員，則在全港多區拘捕4男3女，年齡介乎31歲至66歲，涉嫌於上述申請中欺詐。調查顯示，涉案9間中小企業的被捕人，涉嫌利用虛假薪金證明及公司營運紀錄，透過中小企融資擔保計劃下的「九成信貸擔保產品」及「百分百擔保特惠貸款」向多間本地銀行申請貸款。部分涉案中小企並開立虛假強積金戶口及遞交大量虛假財務文件作申請，以獲得更高的貸款額。該等中小企業涉及貸款額超過5,000萬元。行動中，警方檢獲一批銀行文件、銀行卡及電子設備。
廉署強調，案件只涉及個別銀行前線職員，香港銀行業界整體十分廉潔，金融體系制度穩健。香港按證保險有限公司中小企融資擔保計劃業務運作副總裁莫愛蘭表示，按證保險公司會繼續與執法機構及銀行業界緊密合作，分析可疑個案，包括特點及犯案手法，按實際情况與銀行業研究，加強在信貸審批前的盡職審查及監控機制，盡力防止類似事件再次發生，使公帑得以妥善使用，讓擔保銀行提供中小企貸款的同時能夠盡力減低政府的信貸風險。
因應「旗鼓」聯合行動，廉署會繼續與香港按證保險有限公司及銀行業界保持緊密合作，提供適時的建議以減低相關風險。按證保險公司會繼續與銀行業界和執法機構緊密合作，以盡力防止再發生同類事件。
