金管局打擊詐騙未來工作重點
「轉數快」可疑識別代號警示
● 推動零售銀行和儲值支付工具持牌人使用「防騙視伏器」以及向客戶發出「轉數快」（FPS）支付交易的警示，料逾40間銀行和儲值支付工具營運商參與；
● 相關落實工作(包括系統開發與改造)正在進行中，預計今年底前推出；
● 金管局和警方正在籌備有關宣傳教育工作，希望更全面傳遞相關的防騙訊息。
銀行間訊息交換平台(FINEST)
● 進一步提高銀行交換可疑相關訊息的能力。據現有資料，牽涉詐騙的傀儡戶口約10%屬於企業客戶，因此金管局將與銀行業界和持份者持續檢視和優化交換平台，期望推進FINEST下一階段擴展工作，包括涵蓋個人戶口，讓更多銀行參與，以及分享包括以貿易進行洗錢活動等其他金融罪行的相關訊息；
● 金管局將繼續與業界和持份者溝通，爭取共識和訂立具體時間表；
● 參考財務行動特別組織(FATF)的指引及國際經驗、擴大金融罪行類別(例如貿易相關的洗錢活動)；
●在未來一至兩個月內就提升銀行間訊息交換擴展至個人戶口的發展諮詢業界和公眾。
● 所有零售銀行已在2023年9月底前採用一致及協調的方式建立實時詐騙監察；
● 要求銀行逐步加入更多資料，例如採用網絡分析工具及非傳統數據，務求可以發現及監察更多可疑戶口及網絡，提醒客戶不要轉錢入騙徒戶口，盡量在源頭堵截騙案發生；
● 最近金管局已展開傀儡戶口網絡分析的反洗錢監管科技試驗，測試來自8間銀行的數據以及科技應用，以助進一步加強應付系統性層面的傀儡戶口網絡風險，金管局會就有關經驗和成果適時與業界分享；
● 在金管局協助下，銀行發展網絡分析技術的進度理想，具備網絡分析技術能力的零售銀行已覆蓋接近九成的零售銀行客戶。
製表：香港文匯報記者 曾業俊
