兩年洗黑錢4億 3青年被捕 「人肉入錢機」分1500次存款7800萬 開64戶口交易9000次
3名搵快錢青年接受數萬元報酬，充當洗黑錢專業戶，在9間銀行及兩間虛擬銀行不斷開戶口，利用64個傳統銀行、虛擬銀行戶口及虛擬貨幣交易平台，共交易9,000次轉移黑錢，單日最高轉賬82次，更充當「人肉入錢機」，帶同現金到不同銀行櫃員機瘋狂存款，分1,500次存入7,800萬元，兩年來共清洗約4.11億元黑錢。海關日前採取「月影」行動，拘捕3名青年和一名主腦。◆香港文匯報記者 蕭景源
主腦36歲 同黨有黑幫背景
海關昨日舉行記者會公布，被捕的36歲主腦報稱做散工，3名同黨均21歲，分別在18歲和19歲時被主腦招募，當時他們是學生及餐廳侍應，該主腦以數萬元報酬，招攬協助他開銀行戶口及處理黑錢。
據悉，他們4人均有黑社會背景。海關在行動中，檢獲包括兩部電腦、手提電話、銀行賬戶文件和銀行卡，全部人涉洗黑錢罪，現獲准保釋候查。
案情顯示，海關去年12月破獲3.84億元洗黑錢案，拘捕一對男女。經追查和資金流向，再鎖定3名洗黑錢青年，他們在2019年10月至2021年11月期間，在本地9間銀行及兩間虛擬銀行開設64個賬戶。
3人均為中學學歷，報稱居住公屋，其中兩人於2019至2020年的報稅收入約兩萬元，另一人沒有報稅紀錄。他們名下亦沒有任何物業，卻報稱開眾多戶口用作個人儲蓄用途，其中一人連續3天在4間銀行開戶；另一人同日於3間銀行開戶。
單日最高轉賬82次 最多750萬
由於3名青年的個人收入及其名下戶口交易紀錄極不相稱，相關銀行亦察覺到戶口有可疑，於2020年下半年起陸續停止相關戶口運作。海關發現疑犯的銀行戶口曾有4,800宗大額交易，資金來自700個第三者戶口，包括空殼公司及一間已結業的找換店，大部分戶口將金錢快速轉移至其他戶口，其中單日最高轉賬次數達82次，最大一筆金額達750萬元。
另外，3名青年除了線上轉賬，線下還帶同大筆現金，在各處銀行櫃員機存款，單次最大金額達297萬元，共分1,500次存入7,800萬元，佔整體洗黑錢交易的兩成。
「泰達幣」洗錢 總額2100萬
其中一名疑犯用虛擬交易平台購買「泰達幣」，總額達2,100萬元。疑犯將「泰達幣」轉換成美金，再存入本地銀行戶口，或於平台收取泰達幣後直接轉錢予電子錢包。海關相信犯罪集團看準虛擬貨幣隱蔽性高，且部分與美元掛鈎以及匯率波幅較小。
海關有組織罪案調查科財富調查課監督楊郁文昨日表示，海關8月29日採取「月影」行動，突擊搜查油塘、秀茂坪、元朗、天水圍、大角咀住宅單位，拘捕4名疑犯。海關去年至今已偵破5宗涉及虛擬貨幣的洗黑錢案，將繼續調整執法策略打擊洗黑錢。
海關提醒市民，利用個人銀行戶口處理來歷不明款項，無論有否涉及金錢報酬，均有機會觸犯洗黑錢罪。根據《有組織及嚴重罪行條例》，任何人涉洗黑錢罪，一經定罪，最高可被判罰款500萬元及監禁14年，而相關犯罪得益可被充公。
