【話你知】涉大額交易須登記客戶身份

香港文匯報 A10：港聞 2020-09-16

　　香港所有持金錢服務經營牌照的找換店，必須符合海關發牌規定的香港法例第六百一十五章《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》(《打擊洗錢條例》)，嚴格遵行打擊清洗黑錢程序政策，程序和控制措施，即「客户盡職審查」，以打擊及減低洗黑錢風險。

　　海關金錢服務監理科總貿易管制主任郭翠華指，「客户盡職審查」即是當有顧客到找換店光顧服務時，若金額相等於12萬港元或以上的非經常交易；或進行總值涉及相等於8,000港元或以上電匯非經常交易之前，找換店須要按「客户盡職審查」規定，向顧客登記身份證明文件、收款人身份證明文件及了解匯款用途。此外，找換店亦須就顧客身份證及戶口資料，備存正本或副本至少5年。