警方於記者會上播出外傭Ayundha受訪片段,她講述曾經收到利誘她售賣銀行戶口信息。香港文匯報記者 攝
香港警方日前舉行的記者會上播放一段外傭Ayundha的訪問短片,她曾經收到利誘售賣銀行戶口的信息,對方表示願意支付1,000元至2,000元作報酬,當時她感到「好驚、好危險,覺得不是正常的事」,所以拒絕,但她知道有同鄉因覺得1,000元至2,000元的報酬好吸引,最終被利誘賣出個人銀行戶口。
Ayundha直言,「不知道借出或售賣銀行戶口可能會犯法,以為只是幫人,直至看新聞見到警察拉人(傀儡戶口持有人),才知道是犯法。」
警方財富情報及調查科總督察陳仲欣表示,許多外傭和Ayundha一樣,曾經在社交平台或電話收到匿名信息,對方一開始會問:「有冇興趣搵快錢?」當事主繼續傾談時會被游說賣出個人銀行戶口,便可以得到一千元至數千元的回報,但她們不知道一旦賣出戶口,變相將自己戶口全權讓犯罪集團操控,集團會將大額犯罪得益存入及匯出戶口,幫助犯罪集團洗黑錢。當銀行發現戶口有可疑交易記錄後,便會通知警方,警方經調查當然會追尋戶口持有人,即是賣出戶口的外傭,屆時她們不能以一句「我唔知乜事,我畀咗戶口人,我冇洗黑錢等」撇清關係,一樣有可能觸犯法例。
總督察陳仲欣(右)、總督察黎偉俊(中)及高級督察楊展榮(左)展示提防洗黑錢圈套的宣傳品。香港文匯報記者 攝
警方財富情報及調查科總督察黎偉俊表示,香港今年首9個月涉洗黑錢案件較去年同期下跌約兩成,但同期被捕人數及檢控宗數分別錄得逾兩倍及逾43%升幅(見表)。警方發現近年洗黑錢集團大量招攬銀行戶口作清洗黑錢,招攬目標不再只針對某一年齡層或階層,而是利用網上社交平台向不同年齡層及階層發放利誘信息,傀儡戶口的持有人包括家庭主婦、外傭及甚至專業人士。
警方調查發現,有不法之徒透過外傭的社交群組或電話,利誘她們出售個人銀行戶口作洗黑錢,有關報酬已相當於外傭近半個月人工、非常「吸引」,加上外傭不熟悉香港法例,不知情下賣戶口觸犯洗黑錢罪,更有一名外傭接連出售7個銀行戶口而惹禍。
有見及此,警方於今年6月及7月共兩次採取執法行動,打擊利用外傭洗黑錢的犯罪集團,共拘捕43人,當中包括34名外傭,她們因涉嫌售賣銀行戶口給犯罪集團作洗黑錢,涉案金額合共約5,000萬元,絕大部分為騙案贓款,包括逾50宗網上情緣騙案及多宗騙案,最少涉及6男44女受害人,年齡由21歲至73歲,各人損失金額由7,000元至240萬元。兩次行動的被捕人中,外傭人數佔近八成。
對於外傭干犯洗黑錢案被捕會否連累僱主?陳仲欣表示只要僱主對案件屬全不知情,即使外傭用僱主地址申請銀行戶口,也不需負上刑責。
不過,警方呼籲外傭的僱主,提醒外傭千萬不可以借出或售賣個人銀行戶口給不法之徒,僱主也要多加留意外傭的財務狀況,例如外傭突然間有大量金錢花費或收到很多銀行信件等,便要提高警惕。
警方財富情報及調查科人員日前展開為期一個月代號「守戶者聯盟」反洗黑錢活動,包括提醒外傭小心洗黑錢圈套。
為提升市民對洗黑錢罪行認知,財富情報及調查科於日前展開為期一個月代號「守戶者聯盟」反洗黑錢宣傳活動,昨日由警務處處長蕭澤頤及各業界代表共同為「反洗黑錢月」揭幕;未來活動除會有巴士廣告穿梭全港外,亦會有一輛流動宣傳車到各區派發宣傳品,以及進行防罪講座。