盜身份證開戶洗黑錢 騙徒用「入錢易」轉走30萬元
香港文匯報訊（記者 蕭景源）警方網絡安全及科技罪案調查科前日展開代號「祥麟」行動，搗破一個本地詐騙金融機構及清洗黑錢集團，拘捕6名男女，發現集團成員盜用市民身份證開設19個傀儡銀行戶口及網上戶口，清洗130萬元黑錢，其中一名受害人資料被用來開設網上戶口，騙徒利用「入錢易」服務，轉走受害人戶口30萬元存款。
戶口只用一個月 逃避偵查
涉嫌「串謀詐騙」同「洗黑錢」罪被捕的5男1女，年齡介乎33歲至58歲，包括一名集團主腦以及兩名骨幹成員。行動中，警方檢獲8部手提電話及一部手提電腦，拘捕行動仍在進行中。
網絡安全及科技罪案調查科總督察鄭澤仁昨日介紹案情指，該集團於去年7月至今年2月期間，利用5張已報失的市民身份證開設了14個銀行、5個其他金融機構的網上戶口，然後利用這些戶口清洗黑錢。為了逃避偵查，每個戶口只會使用約一星期至一個月。
調查發現，犯罪集團利用其中一名受害人資料開設網上銀行戶口，然後啟動由銀行提供的簡稱「入錢易」的 「電子直接扣賬授權」服務，將受害人的兩個銀行戶口內的合共30萬元，轉賬至利用該名受害人資料開設的網上銀行戶口內，再由該戶口轉賬至犯罪集團控制的其他銀行戶口。
冒充受害人手機轉台 破短訊密碼驗證
由於申請啟動「電子直接扣賬授權」功能時，銀行會向申請人以短訊方式發出一次性密碼以驗證申請人身份，騙徒為了收到一次性密碼，事前利用受害人個人資料，冒充受害人申請將手機號碼轉台，以獲得一張新的電話卡，再用新電話號收取一次性密碼，從而取得受害人電話號碼的控制權。犯罪集團在上述案件合共詐騙和清洗160萬元。警方根據情報分析，鎖定涉案者後展開拘捕行動。
警方提醒市民，現時有各式各樣的簡化網上銀行服務，騙徒會以不同的手段利用這簡化程序騙取市民金錢，呼籲市民要好好保護個人資料，以免被不法之徒盜用，亦都要保護好自己的所有網上戶口，定期更改密碼，檢查戶口有否出現可疑交易，一旦有懷疑，應立即致電警方防騙易熱線18222求助，同時下載警方「防騙視伏App」，以提升識別騙案能力。
