【網騙還魂系列三之加強執法(系列完)】專訪證監會法規執行部總監湯漢輝 認識行騙三部曲免中伏
證監提升執法技術 籲防騙最緊要便宜莫貪
網上投資騙局自幾年前於香港湧現，騙徒手法變得愈趨複雜，布局時間更長以及高科技化，堪稱與監管機構「鬥智鬥勇」。然而萬變不離其宗，騙徒都是利用人們追求高回報、怕錯失投資機會的心理，讓人不知不覺墮入陷阱。香港證監會法規執行部總監湯漢輝接受香港文匯報訪問時，以典型的「唱高散貨」為例，拆解投資騙局的慣常運作模式，提醒投資者要小心那些「好得令人難以置信」的投資機會。他強調，證監將繼續與本地及海外執法機構緊密合作，提升設備系統以實時監察市場，加強執法力度，主動出擊調查操縱市場罪行。 ◆香港文匯報記者 曾業俊
湯漢輝指出，大約自2019年底開始，證監會發現市場出現「唱高散貨」集團，而且頗具規模，並形成一條龍的「詐騙產業鏈」。它們先由一大群人在不同證券行開設「人頭戶口」作為「打手」，並由集團主腦操控這些戶口，鎖定操作某些「細價股」。這些細價股通常屬二、三線股，市場流量和成交量都比較低，或者是股權高度集中。「唱高散貨」造市集團選擇這類「細價股」主因成本相對低，當突然有大量需求，便容易推高股價。
湯漢輝解釋，「唱高散貨」有3個階段：推高股價、招攬散戶接貨、拋售。造市集團會先招攬大群人到證券行開立戶口，當鎖定某隻細價股後，便慢慢透過不同「人頭戶口」掃貨，慢慢推高股價。造市集團甚至會在某些細價股IPO剛上市時便「圍飛」，即由認購階段起，便用「人頭戶口」認購，慢慢「圍飛」。而用作推高股價的犯罪資金來源，就在當時從不同渠道存入證券戶口，慢慢認購股票；或者收買證券行人員，以獲得可疑的孖展借貸。
推高股價後 「微信女」出動
當股價推到相對高位時，造市集團便會聯合「微信女」集團，在社交平台包括Facebook、WhatsApp、WeChat或其他網上平台，用「網絡打手」唱好該股票。例如這兩年來有犯罪分子大量認冒本地著名股評人、知名風水師、香港及外國富豪，甚至是香港特區政府的官員，聲稱推介某隻細價股，包括唱好前景和聲稱有內幕消息以推高股價，其實這些都是假消息和詐騙手法。證監會發現，這些社交平台「打手」是勾結「唱高散貨」集團，各司其職進行詐騙。
湯漢輝指出，「網絡打手」會在社交平台開設「投資教室」群組，一開始會真的討論經濟或社會時事吸引有興趣的市民加入，之後才轉話題，詢問受害人的投資情況，又向受害人推薦股票。「打手」開初會將受害人當朋友般噓寒問暖，當慢慢取得受害人信任後，便開始向受害人表示自己有內幕消息。
扮投資專家 兼有內幕消息
湯漢輝舉出一個經典個案，騙徒聲稱自己有「世叔伯」在某間上市公司工作，有內幕消息；或者聲稱有親戚朋友在交易所工作，有內幕消息，慫恿受害人購入該公司股票。他又舉出另一真實例子，Facebook最近有不少「投資教室」推介某些股票，有「打手」會在群組「做媒」表示「多謝『乜乜sir』介紹隻股票畀我，我賺咗錢，有首期買樓。」但其實只是作故仔，吸引受害人相信某隻由騙徒推介的股票是真的可以賺錢，又或者令受害人誤以為不買該股票是錯失良機、是自己損失。騙徒善於利用受害人的心理，吸引更多人買入該股票。
去到「拋售階段」，當騙徒利用「人頭戶口」「自己和自己對盤」及透過社交平台「上釣」的投資者推高股價後，股價升到某個高位，詐騙集團認為可以獲利時，便會透過「人頭戶口」沽貨，股價便會即時大瀉80%、90%，這就是典型的「唱高散貨」騙局運作模式。而詐騙集團沽貨賺錢後，或會再購入其他股票以清洗所賺的黑錢。湯漢輝強調，上述行為已經觸犯《證券及期貨條例》，屬欺騙投資者的罪行，證監必定介入。
世上沒有免費午餐，他提醒市民務必要小心那些看起來「好得令人難以置信」的投資機會。並呼籲，當市民發現不明連結要提高警惕，當收到自稱投資公司或證券行職員信息時，應主動聯絡有關公司，核實對方身份。如果對方要求匯款或提供銀行賬戶，就有可能是騙局。
「唱高散貨」3個階段
1. 推高股價
造市集團會先招攬大群人到證券行開立證券戶口，當鎖定某隻細價股後，便慢慢透過不同「人頭戶口」掃貨，慢慢推高股價。
2. 招攬散戶接貨
當股價推到相對高位時，造市集團便會聯合「微信女」集團，在社交平台用「網絡打手」唱好該股票，吸引受害人購入該公司股票。
3. 拋售
股價升到某個高位，詐騙集團認為可以獲利時，便會透過「人頭戶口」沽貨，股價便會即時大瀉80%至90%。
